华润元大津润债券型证券投资基金
基金产物云尔摘要更新
编制日历：2024 年 11 月 22 日
送出日历：2024 年 11 月 23 日
本摘要提供本基金的不毛信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读好意思满的招募说明书等销售文献。
一、产物梗概
基金简称 华润元大津润债券 基金代码 004893
下属基金简称 华润元大津润债券 A 下属基金往来代码 004893
下属基金简称 华润元大津润债券 C 下属基金往来代码 004894
下属基金简称 华润元大津润债券 D 下属基金往来代码 017585
基金料理东说念主 华润元大基金料理有限公司 基金托管东说念主 兴业银行股份有限公司
上市往来所及上市
基金合同收效日 2018 年 6 月 6 日 -
日历
基金类型 债券型 往来币种 东说念主民币
运作形态 凡俗绽开式 绽开频率 每个绽开日
运行担任本基金基
基金司理 曹芙蓉 金司理的日历
证券从业日历 2015 年 7 月 1 日
运行担任本基金基
基金司理 程涛涛 金司理的日历
证券从业日历 2018 年 7 月 1 日
基金合同收效后，通顺 20 个责任日出现基金份额抓有东说念主数目发火 200 东说念主或者基金资
产净值低于 5000 万元的，基金料理东说念主应当在按时敷陈中给予袒露；通顺 60 个责任
其他 日出现前述情形的，基金料理东说念主应当向中国证监会敷陈并建议惩办决议，如调理运
作形态、与其他基金同一或者拆开基金合同等，并召开基金份额抓有东说念主大会进行表
决。
二、基金投资与净值阐扬
(一) 投资场所与投资策略
本基金通过投资于债券品种，致力于缩小基金净值波动风险，力求为基金份额抓有东说念主提
投资场所
供最初事迹比拟基准的弥远巩固答复。
本基金投资于具有精粹流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的国债、央行单子、
金融债、公司债、企业债、短期融资券、超短期融资券、次级债券、中期单子、地方
投资界限 政府债券、政府扶助机构债、政府扶助债券、钞票扶助证券、中小企业私募债、可分
离往来可转债中的纯债部分、债券回购、银行入款（按时入款过头他银行入款）、同行
存单、国债期货以及中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须相宜中国证监会
关连法例）
。基金的投资组合比例为：投资于债券钞票的比例不低于基金钞票的 80%，
每个往来日日终在扣除国债期货合约需交纳的往来保证金后，抓有的现款或到期日在
一年以内的政府债券的投资比例不低于基金钞票净值的 5%，其中，现款不包括结算备
付金、存出保证金、应收申购款等。
本基金在分析宏不雅经济目标和财政、货币策略等的基础上，对夙昔较长的一段时安分
的市集利率变化趋势进行估计，决定组合的久期，并通过不同债券剩余期限的合理分
布，有用地放置利率波动对基金净值波动的影响，并尽可能普及基金收益率。同期，
本基金基于对收益率弧线变化特征的分析，估计收益率弧线的变化趋势，并据此进行
主要投资策略
投资组合的构建。本基金凭证举座策略条款，决定组合中类别钞票的设置内容和各种
别投资的比例。在个券弃取层面，开首将探讨安全性，优先弃取高信用品级的债券品
种以隐敝负约风险。此外，本基金还选拔钞票扶助证券投资策略、中小企业私募债的
投资策略、流动性料理策略和国债期货投资策略等。
事迹比拟基准 中债详细全价（总值）指数收益率
本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的中低风险品种，预期风险和预期收益高
风险收益特征
于货币市集基金，低于股票型基金和羼杂型基金。
(二) 投资组合股产设置图表/区域设置图表
(三) 自基金合同收效以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比拟基准的比拟图
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三、投老本基金触及的用度
(一) 基金销售关连用度
以下用度在认购/申购/赎回基金经由中收取：
华润元大津润债券 A
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费形态/费率
/抓有期限（N）
M 申购费 1,000,000≤M＜3,000,000 0.50%
（前收费） 3,000,000≤M＜5,000,000 0.30%
M≥5,000,000 1,000 元/笔
N＜7 天 1.50%
赎回费
N≥7 天 0%
华润元大津润债券 C
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费形态/费率
/抓有期限（N）
赎回费 N＜7 天 1.50%
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N≥7 天 0%
华润元大津润债券 D
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费形态/费率
/抓有期限（N）
申购费 M＜5,000,000 0.30%
（前收费） M≥5,000,000 1,000 元/笔
N＜7 天 1.50%
赎回费
N≥7 天 0.00%
注:本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额的初次申购最低金额为单笔 10 元东说念主民币，追加申购的最低金额为
单笔 10 元东说念主民币。本基金直销中心单笔申购最低金额可由基金料理东说念主酌情调节。各销售机构禁受本基金 A
类基金份额和 C 类基金份额申购肯求的最低金额为单笔 10 元东说念主民币，要是销售机构业务功令法例的最低单
笔申购金额高于 10 元东说念主民币，以销售机构的法例为准。本基金 D 类基金份额的初次申购最低金额为单笔 100
万元东说念主民币（含申购费） ，追加申购的最低金额为单笔 1 万元东说念主民币。销售机构在此最低申购金额基础之上
另有商定的，从其商定。
(二) 基金运作关连用度
以下用度将从基金钞票中扣除：
费 用 类
收费形态/年费率或金额 收取方
别
料理费 0.3% 基金料理东说念主和销售机构
托管费 0.1% 基金托管东说念主
销 售 服 华润元大津润债券
务费 C
审 计 费
用
信 息 披
露费
其 他 费
按照国度联系法例和《基金合同》商定，不错在基金财产中列支的其他用度按实践发生额从基
用
金钞票扣除。用度类别详见本基金《基金合同》及《招募说明书》或其更新。
注：1、本基金往来证券、基金等产生的用度和税负，按实践发生额从基金钞票扣除。 2、审计用度、信
息袒露用度为基金举座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终实践金额以基金按时敷陈
袒露为准。
(三) 基金运作详细用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在抓有本领，投资者需支拨的运作费率如下表：
华润元大津润债券 A
基金运作详细费率（年化）
注：基金料理费率、托管费率、销售就业费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报
袒露的关连数据为基准测算。
华润元大津润债券 C
基金运作详细费率（年化）
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注：基金料理费率、托管费率、销售就业费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报
袒露的关连数据为基准测算。
华润元大津润债券 D
基金运作详细费率（年化）
注：基金料理费率、托管费率、销售就业费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报
袒露的关连数据为基准测算。
四、风险揭示与不毛领导
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能蚀本投老本金。投资有风险，投资者购买基金时应发达阅读本基金
的《招募说明书》等销售文献。
本基金投资于债券钞票比例不低于基金钞票的 80%，因此，本基金除承担由于市集利率波动酿成的利率
风险外，还要承担如企业债、公司债等信用品种的发借主体信用恶化酿成的信用风险。
(二) 不毛领导
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出骨子性判断或保证，也不标明
投资于本基金莫得风险。
基金料理东说念主依照恪尽责守、敦厚信用、严慎烦嚣的原则料理和欺诈基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同得到基金份额，即成为基金份额抓有东说念主和基金合同确当事东说念主。
因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争议，如经友好协商未能惩办的，应提交中国国
际经济生意仲裁委员会，凭证该会那时有用的仲裁功令进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是末端性的
并对各方当事东说念主具有抵制力，仲裁用度由败诉方承担。
五、其他云尔查询形态
以下云尔详见华润元大基金官方网站［www.cryuantafund.com］［客服电话：4000-1000-89］
《华润元大津润债券型证券投资基金基金合同》《华润元大津润债券型证券投资基金托管条约》《华润
元大津润债券型证券投资基金招募说明书》
按时敷陈，包括基金季度敷陈、中期敷陈和年度敷陈
基金份额净值
基金销售机构及磋磨形态
其他不毛云尔
六、其他情况说明
无。
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